Un mito, las cifras del narcotráfico

MEXICO, D.F.- El economista colombiano y experto en narcotráfico, Francisco Thoumi, asegura que el lavado de dinero que proviene de la venta de droga difícilmente puede beneficiar al sistema financiero y, por el contrario, le obliga a aumentar sus gastos de 'blindaje'.

Thoumi, de 69 años, es uno de los analistas del mundo del narcotráfico más reconocidos a escala internacional. Se ha desempeñado como coordinador de investigaciones del Programa Global contra el Lavado de Dinero de la Oficina de Fiscalización de Drogas y Prevención del Crimen de la Organización de las Naciones Unidas (ONU).  

También es es autor de libros como: El Imperio de la droga y Economía política y narcotráfico.

El experto explica cómo funciona el lavado de dinero en América Latina y por qué no favorece a la banca durante una entrevista con la revista Expansión del 14 de mayo 2012.

¿Qué papel desempeña el sector financiero en el lavado de dinero?

Pensemos en Estados Unidos, donde hay un mercado de 100,000 millones de dólares. De esa cifra, la mitad se genera en ventas al menudeo. ¿A dónde va ese dinero? A la economía formal, porque la gente gasta en efectivo. ¿Eso es lavado? Sí.

Por otro lado, la gente dice que el sector financiero se enriquece con el dinero de la droga. ¿Cómo? Primero, se tendría que demostrar que lo que se lava implica un aumento neto en los depósitos. Eso es una falacia. Si una persona gasta en droga, no gasta en supermercado. Pero si gasta en el supermercado, éste deposita en el sector financiero. Lo que hay entonces es un desplazamiento de depósitos del sector legal al sector ilegal.

Hay más: el sector informal siempre maneja más efectivo para sus transacciones y eso implica que lo que llega al sector financiero, aun cuando se lave, tiende a ser menos. A esto le debes agregar el hecho de que, ante el crimen organizado, el sector financiero incurre en costos, pues debe realizar auditorías internas.

La pregunta es: ¿cuánto gana el banco con esto? A final de cuentas, decir que los bancos se enriquecen es bastante cuestionable. Claro, hay otras cosas que sí son ciertas, como tener un banco en un paraíso fiscal y enriquecerte. Pero que al sector financiero le convenga esto, eso es otro cuento.

Entonces, ¿cómo se lava el dinero de la droga?

El problema con el lavado en América Latina es que no se hace en el sector financiero, sino a través del sector real. Tú puedes contrabandear bienes raíces: por ejemplo, comprar una finca, declarar un precio menor por ella y pagar el resto por debajo de la mesa para evadir impuestos [...]. Por otro lado, cuando se captura el dinero, si se captura en efectivo, es un lío. ¿Cómo se maneja ese dinero? ¿Quién lo declara? Viene la tentación del robo.

México está sólo

El analista colombiano Francisco Thoumi advierte que México deberá resolver por sí solo el problema del narcotráfico, sin depender de la ayuda del resto del mundo.

Además, asegura que las soluciones no se darán en un tiempo cercano, pues el tráfico de drogas coopta y se reproduce en la sociedad.

¿Ve una solución posible (al narcotráfico)?

Pareciera que no hay una solución a corto plazo, y lo que es cierto es que el mundo no le va a resolver el problema a México.

Por lo general, se habla de que el problema es con Estados Unidos, pero no es así. Lo que uno puede negociar con ellos es cómo manejar la frontera, qué clase de cooperación darán o no, con cuánto dinero. Pero, ciertamente, la norma no es impuesta por Estados Unidos.

¿Cuándo cambiará la situación en México?

No sé cuánto va a continuar esto. Mirando experiencias de otros sitios, uno pensaría que es posible que las organizaciones criminales se vuelvan un poco más pacíficas, porque aprenden a convivir con dos fuerzas opuestas: una, en la que los miembros de estas organizaciones deciden vivir dos o tres años a cuerpo de rey pero que saben que van a terminar mal y, la otra, que consiste en lograr acuerdos entre los mismos grupos y se respetan [...].

En México, el narcotráfico se aceptó desde el siglo antepasado y se reconoce que ha sido parte de la estructura de poder durante mucho tiempo.

El tema es que la sociedad mexicana ha registrado movilidad social y eso ha llevado a que haya quienes gusten estar encima de otros. Así, la meta de quien sube es reproducir el esquema, por lo que se recurre a la cooptación. El sistema, entonces, coopta y se reproduce.